Aprender a invertir es una necesidad vital. En algún momento de nuestra vida, tendremos el dinero o la edad suficientes como para vernos en la necesidad de manejar nuestro propio patrimonio.

En realidad, no existen muchas alternativas lo suficientemente rentables y seguras como para desvincularse de este tema y confiar en que recibiremos el rendimiento que requerimos para vivir adecuadamente.

El manejo de nuestro patrimonio es algo tan importante, que sería una imprudencia y un riesgo muy alto, dejarlo totalmente en manos de terceros. Sólo nosotros conocemos nuestras necesidades, nuestros objetivos y nuestra mayor o menor adversión al riesgo que implica invertir nuestro propio dinero.

Comenzar a invertir es un paso importante para construir un futuro financiero sólido. A continuación, te presentamos una guía, paso a paso para ayudar a una persona a comenzar a invertir:

1. Evaluar la situación financiera actual: Antes de invertir, es crucial tener una comprensión clara de tu situación financiera actual. Esto incluye calcular ingresos, gastos, deudas y activos. Conocer estos detalles proporciona una base sólida para la toma de decisiones financieras.
2. Establecer objetivos financieros: Define tus metas financieras claras y alcanzables. Pregúntate a ti mismo cuánto tiempo planeas invertir, cuánto dinero necesitas para tus objetivos (compra de vivienda, educación, jubilación, etc.) y qué nivel de riesgo estás dispuesto a asumir.
3. Determinar el perfil de riesgo: Evalúa tu tolerancia al riesgo. Algunas personas están dispuestas a asumir riesgos mayores en busca de mayores rendimientos, mientras que otras prefieren una estrategia más conservadora. Conocer tu perfil de riesgo es crucial para seleccionar las inversiones adecuadas.

Para ello, resulta un ejercicio muy útil y provechoso, completar el siguiente cuestionario y determinar tu propio perfil de riesgo. Para acceder a tu perfil de riesgo has clic acá.

4. Educación financiera: Antes de invertir, adquiere conocimientos básicos sobre los diferentes instrumentos financieros disponibles, como acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces, notas estructuradas, entre otros. Comprender los riesgos y rendimientos de cada opción te ayudará a tomar decisiones informadas.
5. Crear un fondo de emergencia: Antes de invertir grandes sumas, asegúrate de tener un fondo de emergencia, equivalente a al menos tres a seis meses de tus gastos. Este fondo te proporcionará seguridad financiera en caso de imprevistos y evitará tener que vender inversiones en momentos inoportunos.
6. Diversificación de cartera: La diversificación es clave para mitigar riesgos. No pongas todos tus huevos en una sola canasta. Distribuye tus inversiones en diferentes clases de activos y sectores para reducir la exposición a riesgos específicos.
7. Seleccionar instrumentos de inversión: Basándote en tus objetivos y perfil de riesgo, elige los instrumentos de inversión más adecuados. Puedes optar por acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs u otras opciones según tu estrategia y preferencias.
8. Monitoreo y ajuste: Una vez que hayas invertido, monitorea regularmente tus inversiones. Los mercados financieros son dinámicos y pueden cambiar. Realiza ajustes en tu cartera según sea necesario para mantenerla alineada con tus objetivos y tolerancia al riesgo.
9. Consulta a un asesor financiero: Resulta muy importante llevar a cabo estos pasos dentro de tu proceso de inversión, con la orientación especializada y la asesoría de un profesional financiero.

Un asesor puede ayudarte a tomar decisiones informadas y personalizadas según tu situación específica. Si quieres contar con una asesoría en inversiones, solo has clic acá y agenda una reunión, sin ningún costo para ti, con alguno de nuestros especialistas financieros en Goal Capital.

Recuerda que invertir lleva consigo riesgos, y no hay garantía de ganancias. La paciencia y la disciplina son fundamentales para el éxito a largo plazo en el mundo de las inversiones.